Antworten auf die Fragen, die vor einer Zusammenarbeit zählen.

Ein Family Office ist der zentrale Ansprechpartner rund um ein größeres, meist komplexes Vermögen. Statt einzelne Produkte zu verkaufen, behält es den Überblick über alle Themen — von Finanzplanung über Vermögensstruktur bis zu Nachfolge — und koordiniert die beteiligten Fachpartner. Bei Ancorum steht dabei nicht das Unternehmen, sondern der Mensch und seine Familie im Mittelpunkt.

Ein klassischer Berater denkt vom Produkt oder vom Abschluss her. Ancorum denkt vom Menschen und seiner Gesamtsituation her. Am Anfang steht nicht die Empfehlung, sondern der Überblick über alle Zusammenhänge — steuerlich, rechtlich, finanziell und familiär. So entsteht Orientierung statt Einzellösungen.

Ein Makler vermittelt in erster Linie Produkte einer bestimmten Sparte. Ein Family Office ist breiter angelegt: Es koordiniert das Zusammenspiel aller Vermögensthemen und übersetzt zwischen den Fachwelten — Steuerberatung, Vermögensverwaltung, Bank, Versicherung und Recht. Das Ziel ist nicht der Abschluss, sondern eine stimmige Gesamtstruktur.

Ganzheitlich heißt: Vermögensbausteine, Liquidität, Absicherung, Steuern, Ruhestand und Nachfolge werden nicht isoliert, sondern gemeinsam betrachtet. Erst so wird sichtbar, wie einzelne Entscheidungen zusammenwirken — und wo eine Weichenstellung an einer Stelle Folgen an anderer Stelle hat.

In der Regel in drei ruhigen Schritten: ein unverbindliches Erstgespräch zum Kennenlernen, das Verstehen Ihrer Situation und Ziele, und schließlich eine ehrliche Einschätzung, ob und wie Ancorum unterstützen kann. Den weiteren Weg bestimmen immer Sie.

Nein. Ancorum ersetzt Ihre bestehenden Fachpartner nicht, sondern koordiniert sie. Bewährte Beziehungen bleiben bestehen — Ancorum sorgt dafür, dass alle in dieselbe Richtung arbeiten und nichts zwischen den Zuständigkeiten verloren geht.

Das Erstgespräch ist unverbindlich und dient dem gegenseitigen Kennenlernen. Es geht zunächst nur darum, Ihre Situation und Ihre Fragen zu verstehen und zu klären, ob Ancorum der richtige Partner für Sie ist. Sie können es ganz einfach anfragen.

Beides ist möglich. Manche Fragen lassen sich in einer klar umrissenen Begleitung lösen, etwa bei einer anstehenden Entscheidung. Häufig entsteht jedoch eine längerfristige Begleitung, weil sich Vermögen und Lebenssituation weiterentwickeln — und Kontinuität hier ihren Wert hat.

Wie es für Sie am besten passt. Persönlich vor Ort in Werdau und Zwickau — oder ganz bequem digital, deutschlandweit. Viele Mandanten schätzen die Mischung aus persönlichem Kennenlernen und unkomplizierten digitalen Terminen im weiteren Verlauf.

Vor allem für zwei Gruppen: Unternehmer und Unternehmerfamilien, bei denen Privat- und Firmenvermögen ineinandergreifen, sowie vermögende Privatpersonen mit komplexen Vermögenssituationen. Verbindend ist nicht die Höhe des Vermögens, sondern seine Komplexität — und der Wunsch, Verantwortung dafür nicht allein zu tragen.

Es gibt keine feste Grenze. Entscheidend ist nicht die Summe, sondern die Komplexität: Sobald Vermögen aus mehreren Bausteinen besteht, Verantwortung für eine Familie oder ein Unternehmen dahintersteht und Entscheidungen Tragweite bekommen, wird eine koordinierende Hand wertvoll.

Als Unternehmer tragen Sie Verantwortung, die über die Bilanz hinausgeht. Privat- und Firmenvermögen, Absicherung, Nachfolge und steuerliche Fragen greifen ineinander. Ancorum bringt Ordnung in dieses Zusammenspiel und hält bei großen Weichenstellungen — etwa einem Verkauf oder einer Übergabe — die Fäden zusammen.

Oft an Wendepunkten: wenn ein Unternehmen verkauft oder übergeben werden soll, der Ruhestand näher rückt, eine Erbschaft oder Schenkung ansteht, eine größere Summe frei wird oder das Vermögen über die Jahre schlicht unübersichtlich geworden ist. Auch der Wunsch, die nächste Generation früh mitzudenken, ist ein häufiger Anlass.

Vermögensbausteine, Liquidität und Lebensziele werden gemeinsam betrachtet, sodass aus vielen Einzelthemen ein belastbares Gesamtbild entsteht. Das schafft Struktur für Vermögen, Ziele und Zeithorizonte — und eine nachvollziehbare Grundlage für Entscheidungen, die auch langfristig tragen.

Gute Entscheidungen entstehen selten aus einem einzelnen Produkt, sondern aus dem sinnvollen Zusammenspiel vieler Themen. Ancorum bringt Ordnung in bestehende Strukturen, macht Zusammenhänge sichtbar und begleitet deren Weiterentwicklung — ruhig und über Jahre.

Die erlaubnispflichtige Umsetzung der Vermögensverwaltung erfolgt bewusst über einen spezialisierten Partner, die Deutsche WertpapierTreuhand. Ancorum verantwortet Analyse, Struktur und Koordination. Diese klare Trennung sorgt dafür, dass Beratung und Umsetzung nicht vermischt werden — und die Umsetzung in regulierten Händen liegt.

Ja. Vermögensentscheidungen berühren selten nur die Gegenwart. Fragen der Absicherung, der Übergabe und der nächsten Generation gehören frühzeitig auf den Tisch — in Ruhe, nicht unter Druck. Ancorum denkt diese langfristigen Perspektiven von Beginn an mit und koordiniert dabei auch Recht und Notariat.

Gerade bei solchen Weichenstellungen mit Tragweite hilft es, Optionen sauber zu gewichten und nichts zu überstürzen. Ancorum schafft den Rahmen, in dem eine solche Entscheidung mit Weitsicht fällt, und koordiniert die beteiligten Fachpartner — vom Steuerberater bis zum Vermögensverwalter.

Sascha Klappstein ist seit 1996 in der Finanzwelt zu Hause — vom Bankkaufmann über die Filialleitung und rund zehn Jahre Private Banking bis zur eigenständigen, ganzheitlichen Finanzplanung. Er ist zertifizierter Certified Financial Planner® (CFP®) und European Financial Advisor® (EFA®) sowie Finanzökonom und Finanzfachwirt (FH).

Certified Financial Planner® ist die international höchste Qualifikationsstufe der ganzheitlichen Finanzplanung, in Deutschland vergeben durch das Financial Planning Standards Board (FPSB). Sie ist mit strengen fachlichen und ethischen Standards verbunden — und mit der Verpflichtung, diese dauerhaft einzuhalten.

Beide Zertifizierungen werden über das FPSB Deutschland vergeben. Der European Financial Advisor® (EFA®) ist eine europäisch anerkannte Qualifikation für die gehobene Finanz- und Anlageberatung. Der Certified Financial Planner® (CFP®) geht darüber hinaus und steht für die umfassende, ganzheitliche Finanzplanung auf höchstem Niveau.

Der Ansatz ist nicht produktgetrieben. Am Anfang steht Ihre Situation, nicht der Abschluss. Ancorum plant und koordiniert; die konkrete Umsetzung — etwa in der Vermögensverwaltung — läuft über spezialisierte, regulierte Partner. So bleibt die Beratung frei von Produktdruck.

Absolut vertraulich. Ihre Angaben werden ausschließlich zur Bearbeitung Ihres Anliegens genutzt und nicht an Dritte weitergegeben. Details dazu finden Sie in der Datenschutzerklärung. Vertrauen ist die Grundlage jeder Zusammenarbeit im Family Office — und beginnt beim Umgang mit Ihren Informationen.

Ancorum ist in Werdau zu Hause, direkt in der Region Zwickau (Ringstr. 9, 08412 Werdau). Kein anonymes Büro in einer fernen Metropole, sondern ein Ansprechpartner, der greifbar und persönlich bleibt.

Ja. Regional verwurzelt, aber nicht regional begrenzt: Persönliche Termine finden in Werdau und Zwickau statt, die laufende Begleitung funktioniert über digitale Wege deutschlandweit — unkompliziert und ohne weite Anfahrt.

Am einfachsten über das Kontaktformular, telefonisch unter +49 3761 479 65 65 oder per E-Mail an Sascha.Klappstein@ancorum.de. Ein erstes Gespräch ist unverbindlich — und oft der erste Schritt zu spürbar mehr Klarheit.