Ancorum · Leistungen
Die Architektur Ihres Vermögens
Ein Architekt baut nicht einzelne Wände – er plant das gesamte Gebäude. Genauso entwickelt ANCORUM keine isolierten Finanzlösungen, sondern die ganzheitliche Architektur Ihres Familienvermögens. Wir haben unsere Leistungen in vier Kompetenzwelten gebündelt, die sich an Ihren realen Bedürfnissen orientieren und Sie strategisch über Generationen hinweg begleiten.
Leistungsrahmen
Vier Kompetenzwelten. Ein gemeinsamer Blick auf Ihr Vermögen.
Die Leistungen von Ancorum sind Family-Office-nahe Dienstleistungen, die sich an Ihrer tatsächlichen Situation orientieren. Im Mittelpunkt stehen nicht einzelne Produkte, sondern eine tragfähige Vermögensstruktur und die sinnvolle Vernetzung aller relevanten Fachperspektiven.
Vermögen gestalten
Finanzplanung, Vermögensarchitektur und Liquidität als strategisches Fundament.
02Wir schützen.Vermögen sichern
Controlling, Risiken, Vorsorge und Immobilien im Zusammenhang betrachten.
03Wir steuern.Vermögen entwickeln
Kapitalmärkte, Beteiligungen und Unternehmerperspektive langfristig einordnen.
04Wir begleiten.Vermögen weitergeben
Nachfolge, Werte, Familie und generationenübergreifende Verantwortung frühzeitig gestalten.
Vermögen gestalten
Wir planen.
Strategisches Fundament für Ihre finanziellen Entscheidungen.
Ein großes Vermögen ist kein statischer Besitz, sondern die Summe Ihrer Lebensentscheidungen und Visionen. Um dieser Dynamik gerecht zu werden, bedarf es eines klaren Entwurfs, der Ihre persönliche Lebensplanung mit Ihren finanziellen Möglichkeiten harmonisiert. Wir schaffen das strategische Fundament, das Ihnen die Freiheit gibt, beruhigt nach vorne zu blicken.
Ganzheitliche Finanzplanung
Klarheit für alle finanziellen Entscheidungen.
Eine gute Finanzplanung beantwortet nicht nur die Frage, wie Ihr Vermögen heute aufgestellt ist. Sie schafft Orientierung für die Entscheidungen von morgen. Gemeinsam entwickeln wir eine ganzheitliche Strategie, die Vermögen, Einkommen, Liquidität, Finanzierung, Vorsorge und persönliche Lebensziele miteinander verbindet. So entsteht ein belastbares Fundament, das Ihnen Sicherheit gibt und Ihre finanziellen Möglichkeiten langfristig optimal nutzt.
Vermögensarchitektur & Vermögensstrategie
Vermögen braucht Struktur – nicht Zufall.
Erfolgreiches Vermögen entsteht selten durch einzelne gute Investments. Es entsteht durch eine durchdachte Strategie, in der alle Vermögensbestandteile sinnvoll miteinander verbunden sind. Wir entwickeln für Sie eine individuelle Vermögensarchitektur, die Ihre persönlichen Ziele, Ihre Risikobereitschaft und Ihre familiäre Situation berücksichtigt. Das Ergebnis ist eine langfristig tragfähige Struktur, die Stabilität schafft und gleichzeitig genügend Flexibilität für zukünftige Veränderungen bietet.
Liquiditäts- & Finanzierungsmanagement
Handlungsfähigkeit beginnt mit einer durchdachten Liquiditätsplanung.
Vermögen allein garantiert noch keine finanzielle Freiheit. Entscheidend ist, jederzeit über ausreichende Liquidität zu verfügen und Finanzierungen sinnvoll in die Gesamtstrategie einzubinden. Wir analysieren Zahlungsströme, Finanzierungsstrukturen und Kapitalbedarfe, um Ihre finanzielle Flexibilität dauerhaft sicherzustellen. So schaffen wir die Grundlage für unternehmerische Chancen und private Sicherheit gleichermaßen.
Financial Planning vertiefen
Finanzplanung ist Lebensplanung.
Der CFP®-Zertifikatsträger betrachtet finanzielle Entscheidungen nicht isoliert, sondern im Zusammenhang mit Lebenszielen, Familie, Vermögen, Vorsorge und zukünftigen Veränderungen. Die Kundenbroschüre des FPSB Deutschland erläutert den Ansatz, Standards und Beratungsprozess ausführlicher.
Orientierungsfragen
Zur optimalen Strukturierung Ihres Vermögens sollten Sie zentrale Fragen beantworten können.
Zu diesen und weiteren Fragen kann Ihnen Ihr CFP®-Zertifikatsträger im Rahmen einer privaten Finanzplanung konkrete Antworten erarbeiten und vorhandene Erkenntnisse strukturiert überprüfen.
Liquiditäts- und Vermögensplanung
- Kennen Sie die genaue Höhe Ihres Gesamtvermögens und wissen Sie, wie hoch die Nachsteuerrendite Ihres Vermögens ist?
- Was steht Ihnen nach Abzug aller Ausgaben und Steuern jährlich für die Wiederanlage zur Verfügung?
- Welche Vermögenswerte sollten Sie nachkaufen, halten oder verkaufen – und welche Konsequenzen entstehen daraus?
- Wann können Sie Ihre persönlichen Ziele mit der bestehenden Vermögensstruktur erreichen?
- Welche Depot- und Laufzeitenstruktur entspricht Ihrer persönlichen Risikobereitschaft?
Immobilien
- Sind Ihre Immobilien ausreichend regional diversifiziert?
- Welche Renditen erzielen Ihre Immobilieninvestments?
- Wie verändert sich die Immobilienrendite, wenn Darlehenszinsen angepasst werden?
- Ist es sinnvoller, bestehende Finanzierungen fortzuführen oder schneller zu tilgen?
- Welche Auswirkungen hat die demografische Entwicklung auf Ihre Immobilieninvestments?
Risiko- und Vorsorgemanagement
- Welche Risiken gehen Sie mit Ihrer bestehenden Vermögensstruktur ein?
- Welche liquiden Reserven stehen für Krankheit, Berufsunfähigkeit oder Pflege zur Verfügung?
- Wie schnell lassen sich im Notfall Teile Ihres Vermögens veräußern?
- Wissen Sie, ob Sie Ihren heutigen Lebensstil im Alter bewahren können?
- Welche weiteren Möglichkeiten bestehen, finanzielle Altersrisiken aufzufangen?
Generationenplanung
- Welche Vermögensstruktur ermöglicht einen generationenübergreifenden Vermögenserhalt?
- Müsste Ihre Familie im Todesfall Vermögenswerte zur Liquiditätssicherung verkaufen?
- Wie sieht eine sinnvolle Vermögensverteilung innerhalb der Familie aus?
- Wie wirken sich Vermögensübertragungen an Kinder auf Ihre persönliche Altersversorgung aus?
Vermögen sichern
Wir schützen.
Widerstandsfähigkeit für das, was Sie aufgebaut haben.
Erfolg misst sich nicht nur am Zuwachs, sondern vor allem an der Widerstandsfähigkeit des Erreichten. Vermögenssicherung bedeutet für uns, Risiken nicht erst beim Eintreten zu managen, sondern sie vorausschauend zu antizipieren und zu eliminieren. Wir etablieren Kontrollinstanzen und Schutzschilde, die Ihre Werte und Ihre Familie absichern.
Vermögenscontrolling & Reporting
Wissen, was Sie besitzen. Verstehen, wie es sich entwickelt.
Mit wachsendem Vermögen steigt die Komplexität. Depots bei verschiedenen Banken, Immobilien, Unternehmensbeteiligungen oder Stiftungen erschweren häufig den Gesamtüberblick. Wir schaffen Transparenz über Ihr gesamtes Vermögen und stellen alle Vermögenswerte in einem strukturierten Reporting zusammen. So erkennen Sie Entwicklungen, Risiken und Chancen frühzeitig und können Entscheidungen auf einer verlässlichen Informationsbasis treffen.
Risiko- & Absicherungsmanagement
Vermögen bewahren heißt Risiken verstehen.
Jedes Vermögen ist unterschiedlichen Risiken ausgesetzt – wirtschaftlichen, persönlichen oder rechtlichen. Gemeinsam analysieren wir Ihre individuelle Risikosituation und entwickeln ein Absicherungskonzept, das zu Ihrem Leben passt. Dabei verfolgen wir einen ausgewogenen Ansatz: so viel Schutz wie nötig und so wenig Komplexität wie möglich.
Immobilienstrategie
Immobilien als Bestandteil einer langfristigen Vermögensarchitektur.
Immobilien gehören häufig zu den wertvollsten, aber auch illiquidesten Bestandteilen eines Familienvermögens. Wir begleiten Sie bei der strategischen Einbindung bestehender oder geplanter Immobilieninvestitionen in Ihre Gesamtvermögensplanung. Finanzierung, Liquidität und langfristige Struktur werden dabei gemeinsam mit dem Gesamtvermögen betrachtet.
Vermögen entwickeln
Wir steuern.
Langfristige Entwicklung statt kurzfristiger Modetrends.
Eine zeitgemäße Vermögensentwicklung erfordert den Mut zu klaren Entscheidungen und die Disziplin, kurzfristige Modetrends von echten, bleibenden Werten zu trennen. Im Mittelpunkt steht eine langfristige Strategie mit Blick auf Werterhalt nach Inflation und Steuern.
Strategische Vermögensverwaltung
Kapital professionell steuern. Werte nachhaltig entwickeln.
Die Kapitalmärkte verändern sich täglich – Ihre Ziele hingegen bestehen oft über Jahrzehnte. Eine langfristige, wissenschaftlich fundierte Anlagestrategie soll dafür sorgen, dass liquides Vermögen im Einklang mit Ihren Lebenszielen bleibt.
Beteiligungsmanagement & Alternative Investments
Beteiligungen aktiv begleiten statt nur verwalten.
Unternehmensbeteiligungen, Private Equity oder Direktinvestments stellen besondere Anforderungen an Transparenz, Bewertung und Steuerung. Wir koordinieren Informationen, bewerten Entwicklungen und unterstützen dabei, alternative Investments sinnvoll in die Gesamtstrategie einzubinden.
Unternehmerberatung
Unternehmerisch denken. Privat strategisch handeln.
Für Unternehmer sind geschäftliche Entscheidungen und das private Vermögen eng miteinander verwoben. Wir begleiten Sie an dieser sensiblen Schnittstelle, um beide Vermögenswelten sinnvoll zu trennen, aufeinander abzustimmen und größere Entscheidungen im Gesamtzusammenhang vorzubereiten.
Vermögensverwaltung · rechtlich getrennte Leistung
DWPT Deutsche Wertpapiertreuhand GmbH
Die Ancorum GmbH erbringt keine erlaubnispflichtigen Wertpapierdienstleistungen. Anlageberatung, Anlage- und Abschlussvermittlung sowie Finanzportfolioverwaltung werden von Sascha Klappstein in seiner Funktion bei der DWPT Deutsche Wertpapiertreuhand GmbH erbracht.
Vermögen weitergeben
Wir begleiten.
Werte, Verantwortung und Lebenswerk über Generationen denken.
Die größte Herausforderung eines bedeutenden Vermögens liegt in seiner Transition. Ein gelungener Generationenwechsel ist kein einmaliger Rechtsakt, sondern ein sensibler Prozess, der Werte und Familienfrieden gleichermaßen bewahren muss. Wir begleiten Sie dabei, Ihr Lebenswerk so zu ordnen, dass Ihr Erbe mit Freude, Respekt und Verantwortung angetreten werden kann.
Nachfolge- & Generationenplanung
Werte bewahren. Verantwortung weitergeben.
Vermögen ist weit mehr als Kapital – es ist Lebenswerk und familiäre Verantwortung. Gemeinsam entwickeln wir Nachfolgekonzepte, die rechtliche, steuerliche und emotionale Aspekte miteinander verbinden. Ziel ist ein frühzeitig vorbereiteter Übergang ohne unnötigen Zeitdruck.
Stiftungen & Philanthropie
Werte weitergeben – über Generationen hinaus.
Viele Familien möchten gesellschaftliche Verantwortung übernehmen oder ihr Lebenswerk dauerhaft schützen. Wir begleiten die Entwicklung individueller Stiftungs- und Philanthropiekonzepte und koordinieren die Zusammenarbeit mit spezialisierten Fachberatern.
Family Office Koordination
Ein Ansprechpartner für alle Vermögensfragen.
Komplexe Vermögen erfordern das reibungslose Zusammenspiel vieler hochspezialisierter Akteure. Steuerberater, Rechtsanwälte, Notare, Banken und Immobilienexperten werden nicht ersetzt, sondern koordiniert und auf eine gemeinsame Entscheidungsgrundlage ausgerichtet.
Digitales Vermögenscockpit
Ihr Vermögen auf einen Blick.
Auf Wunsch kann eine digitale Vermögensübersicht Konten, Depots, Immobilien und Beteiligungen strukturiert zusammenführen. So verbindet sich der persönliche Dialog mit zeitgemäßer Transparenz und einer verständlichen Gesamtsicht.
Vermögenspartner
Nicht mehr Berater. Besser vernetzte Beratung.
Viele Mandanten haben bereits gute Steuerberater, Rechtsanwälte, Banken, Versicherungs- oder Investmentspezialisten. Was häufig fehlt, ist die übergeordnete Vernetzung. Ancorum übernimmt diese koordinierende Rolle, führt Informationen zusammen und macht Wechselwirkungen für Entscheidungen sichtbar.
ANCORUMVermögenspartnerHäufige Fragen
Was vor einem ersten Gespräch oft wichtig ist.
Die Antworten sind bewusst kompakt gehalten. Im persönlichen Gespräch lässt sich klären, welche Kompetenzfelder für Ihre Situation tatsächlich relevant sind.
Beginnt eine Zusammenarbeit immer mit einer vollständigen Finanzplanung?
Nein. Der Umfang richtet sich nach Ihrer Situation. Entscheidend ist zunächst, welche Fragen zusammenhängen und welche Informationen für eine belastbare Entscheidung tatsächlich benötigt werden.
Werden bestehende Steuerberater, Rechtsanwälte oder Banken ersetzt?
Nein. Gerade die Vernetzung bestehender Spezialisten gehört zum Ancorum-Ansatz. Ziel ist, relevante Fachperspektiven zusammenzuführen und ihre Auswirkungen auf die Gesamtstrategie sichtbar zu machen.
Erbringt Ancorum selbst Vermögensverwaltung?
Die Ancorum GmbH erbringt keine erlaubnispflichtigen Wertpapierdienstleistungen. Solche Leistungen werden von Sascha Klappstein in seiner Funktion bei der DWPT Deutsche Wertpapiertreuhand GmbH erbracht.
Ist eine Begleitung auch langfristig möglich?
Ja. Je nach Bedarf kann Ancorum sowohl klar abgegrenzte Projekte als auch eine fortlaufende Koordination und regelmäßige strategische Standortbestimmungen begleiten.
Erster Kontakt
Welche Kompetenzwelten für Sie relevant sind, klären wir gemeinsam.
Ein erstes Gespräch dient der Standortbestimmung: Welche Themen stehen im Vordergrund, welche Bereiche greifen ineinander und welche nächsten Schritte sind sinnvoll?