Antworten auf Fragen, die vor einer Zusammenarbeit zählen.

ANCORUM ist ein persönlich geführter Vermögenspartner für Unternehmer, Unternehmerfamilien und vermögende Privatpersonen. Im Mittelpunkt steht nicht ein einzelnes Finanzprodukt, sondern die Verbindung Ihrer Ziele, Ihrer Vermögensstruktur und der beteiligten Fachperspektiven. ANCORUM schafft Übersicht, bereitet Entscheidungen nachvollziehbar vor und koordiniert bei Bedarf Steuerberater, Rechtsanwälte, Banken, Notare, Vermögensverwalter und weitere Spezialisten.

Damit ist eine ganzheitliche, koordinierende Begleitung komplexer Vermögensfragen gemeint. Je nach Situation können Finanzplanung, Vermögensarchitektur, Liquiditätsplanung, Risiko- und Vorsorgethemen, Immobilien, Nachfolge oder die Koordination vorhandener Berater zusammengeführt werden. Family Office beschreibt bei ANCORUM damit vor allem die Arbeitsweise und den Leistungsrahmen – nicht einen standardisierten Produktkatalog.

ANCORUM beginnt bei Ihrer Ausgangslage, Ihren Zielen und den Zusammenhängen Ihres Gesamtvermögens. Die Frage lautet zunächst nicht „Welches Produkt?“, sondern „Was soll erreicht, bewahrt oder verändert werden – und welche Themen müssen dafür gemeinsam betrachtet werden?“. Daraus entsteht eine strukturierte Entscheidungsgrundlage.

Viele Mandanten haben bereits gute Steuerberater, Rechtsanwälte, Banken oder andere Spezialisten. Häufig fehlt nicht die fachliche Kompetenz, sondern die übergeordnete Vernetzung. ANCORUM soll vorhandene Berater nicht pauschal ersetzen, sondern ihre Perspektiven dort zusammenführen, wo Entscheidungen mehrere Fachgebiete gleichzeitig berühren.

Ganzheitliche Finanzplanung betrachtet Vermögen, Einkommen, Liquidität, Finanzierung, Vorsorge, Immobilien, Beteiligungen, persönliche Lebensziele und – soweit relevant – Nachfolge nicht isoliert. Ziel ist ein belastbares Gesamtbild, auf dessen Grundlage Auswirkungen, Zielkonflikte und nächste Schritte verständlich beurteilt werden können.

Der erste Schritt ist ein vertrauliches, unverbindliches Kennenlernen. Dabei geht es zunächst darum, Ihre Situation, Ihre Ziele und die Themen zu verstehen, die Sie aktuell beschäftigen. Anschließend lässt sich einordnen, ob ANCORUM zu Ihrer Situation passt und in welchem Umfang eine Zusammenarbeit sinnvoll ist.

Nein. Bewährte Beziehungen können bestehen bleiben. ANCORUM bindet vorhandene Fachpartner gezielt ein, klärt Schnittstellen und führt Ergebnisse für die Gesamtentscheidung zusammen. Ein Wechsel ist nicht das Ziel; entscheidend ist, dass die Beteiligten sinnvoll miteinander arbeiten.

Sascha Klappstein ist der direkte persönliche Ansprechpartner. Er begleitet die Einordnung Ihrer Themen, bereitet Entscheidungen vor und koordiniert bei Bedarf weitere Fachleute. ANCORUM ist bewusst persönlich geführt und setzt nicht auf wechselnde Zuständigkeiten.

Das richtet sich nach Ihrem Bedarf. Einzelne Fragestellungen können klar umrissen sein; viele Vermögensfragen entwickeln sich jedoch über Jahre. ANCORUM ist deshalb auf eine Begleitung ausgerichtet, bei der Strategien, offene Punkte und Veränderungen langfristig im Zusammenhang betrachtet werden können.

Beides ist möglich. ANCORUM ist in der Region Zwickau persönlich erreichbar und begleitet Mandanten flexibel auch digital deutschlandweit. Welche Form sinnvoll ist, richtet sich nach Ihrer Situation und dem jeweiligen Thema.

Nach der aktuellen Ausrichtung von ANCORUM werden Leistungen transparent auf Honorarbasis vereinbart. Umfang, Leistungsgegenstand und Vergütung sollen vor Beginn einer Beauftragung nachvollziehbar festgelegt werden. Für Tätigkeiten, die Sascha Klappstein in seiner separaten Funktion bei der DWPT Deutsche Wertpapiertreuhand GmbH erbringt, gelten die dortigen vertraglichen Regelungen.

ANCORUM richtet sich insbesondere an Unternehmer und Unternehmerfamilien, vermögende Privatpersonen und Familien, die nächste Generation sowie Menschen in besonderen Lebensphasen. Gemeinsam ist diesen Situationen, dass mehrere finanzielle, familiäre oder unternehmerische Fragen gleichzeitig berücksichtigt werden müssen.

Auf der Website nennt ANCORUM bewusst keine starre Mindestsumme. Entscheidend ist nicht allein die Höhe eines Vermögens, sondern seine Komplexität, die damit verbundene Verantwortung und die Frage, ob eine koordinierende und langfristige Begleitung einen echten Mehrwert schaffen kann.

Bei Unternehmern greifen privates Vermögen, unternehmerische Liquidität, Beteiligungen, Finanzierung, Vorsorge und Nachfolge häufig ineinander. ANCORUM hilft, diese Ebenen in einer gemeinsamen Vermögensarchitektur zu betrachten und bestehende Fachpartner an den relevanten Schnittstellen zu vernetzen.

Nachfolge soll nicht erst im Moment der Übergabe beginnen. ANCORUM kann Familien dabei begleiten, Verantwortung schrittweise zu übertragen, finanzielle Zusammenhänge verständlich zu machen und die nächste Generation respektvoll und auf Augenhöhe auf ihre zukünftige Rolle vorzubereiten.

Typische Anlässe sind beispielsweise ein Unternehmensverkauf, eine komplexe Erbschaft, größere Liquiditätszuflüsse, eine neue Ruhestandsphase, ein anspruchsvolles Immobilienportfolio, Veränderungen innerhalb der Familie oder Überlegungen zu Stiftung und Philanthropie. Entscheidend ist jeweils, die finanziellen Folgen nicht isoliert zu betrachten.

Die Leistungen sind in vier Kompetenzwelten gegliedert: Vermögen gestalten, Vermögen sichern, Vermögen entwickeln und Vermögen weitergeben. Darunter werden unter anderem ganzheitliche Finanzplanung, Vermögensstrategie, Liquiditäts- und Finanzierungsmanagement, Vermögenscontrolling, Risiko- und Vorsorgethemen, Immobilienstrategie, Vermögensverwaltung, Beteiligungen sowie Nachfolge und Family-Office-Koordination zusammengeführt.

Sie verbindet Ihre persönlichen Lebensziele mit Vermögensstruktur, Einkommen, Liquidität, Finanzierung und Vorsorge. Ziel ist keine lose Sammlung einzelner Empfehlungen, sondern eine Finanzarchitektur, in der Entscheidungen aufeinander abgestimmt und ihre langfristigen Auswirkungen sichtbar werden.

Vermögensarchitektur beschreibt die strukturierte Verbindung Ihrer Vermögensbausteine. Dabei werden Ziele, Risikobereitschaft, familiäre Situation, Liquiditätsbedarf und langfristige Veränderungen gemeinsam betrachtet. Die Strategie schafft den Rahmen, innerhalb dessen einzelne Entscheidungen sinnvoll eingeordnet werden können.

Mit wachsendem Vermögen wird der Gesamtüberblick anspruchsvoller. Vermögenscontrolling und Reporting sollen unterschiedliche Vermögenswerte strukturiert zusammenführen, Entwicklungen sichtbar machen und eine verlässliche Informationsbasis für Entscheidungen schaffen.

Die Ancorum GmbH erbringt keine erlaubnispflichtigen Wertpapierdienstleistungen. Die Wertpapierdienstleistungen Anlageberatung, Anlage- und Abschlussvermittlung sowie Finanzportfolioverwaltung erbringt Sascha Klappstein in seiner Funktion als Senior Partner & Vermögensverwalter der DWPT Deutsche Wertpapiertreuhand GmbH.

Nachfolge wird als langfristiger Prozess verstanden. ANCORUM hilft, familiäre, finanzielle und organisatorische Fragen frühzeitig zu strukturieren, die nächste Generation einzubeziehen und spezialisierte Rechts- und Steuerberater dort zu koordinieren, wo deren Expertise erforderlich ist.

Ja. Solche Ereignisse verändern häufig die gesamte Vermögensstruktur. ANCORUM kann helfen, neue Liquidität, persönliche Ziele, Finanzierung, Vorsorge, Anlagefragen und Nachfolge im Zusammenhang zu ordnen und die jeweils benötigten Spezialisten zu koordinieren.

Sascha Klappstein verfügt über rund drei Jahrzehnte Erfahrung im Finanzwesen. Er ist CFP®-Zertifikatsträger und EFA sowie Finanzökonom (EBS/ADG) und Finanzfachwirt (FH). Seine berufliche Erfahrung umfasst unter anderem Bankgeschäft, Kundenberatung, Führungsverantwortung, Private Banking und ganzheitliches Financial Planning.

CFP® kennzeichnet die Zertifizierung im Bereich ganzheitliches Financial Planning. Auf der Website wird Sascha Klappstein entsprechend als CFP®-Zertifikatsträger bezeichnet. Die ausführliche Bezeichnung lautet CERTIFIED FINANCIAL PLANNER®-Professional.

EFA steht für die Qualifikation EFPA European Financial Advisor®. Entsprechend der Marken- und Schreibvorgaben von ANCORUM wird die Abkürzung EFA ohne ® verwendet; das ® steht bei der ausgeschriebenen Bezeichnung European Financial Advisor®.

Nach der aktuellen Positionierung versteht sich ANCORUM nicht als Produktvertrieb. Ausgangspunkt sind Ihre Ziele, Ihre Vermögensstruktur und die Frage, welche Entscheidungen vorbereitet oder welche Fachpartner koordiniert werden müssen. Erlaubnispflichtige Wertpapierdienstleistungen sind von der Tätigkeit der Ancorum GmbH getrennt und werden – soweit einschlägig – über die Funktion von Sascha Klappstein bei der DWPT erbracht.

ANCORUM übernimmt die im Mandat vereinbarten Beratungs-, Planungs- und Koordinationsleistungen. Erlaubnispflichtige Wertpapierdienstleistungen werden nicht von der Ancorum GmbH erbracht. Soweit Anlageberatung, Anlage- und Abschlussvermittlung oder Finanzportfolioverwaltung betroffen sind, handelt Sascha Klappstein in seiner Funktion bei der DWPT Deutsche Wertpapiertreuhand GmbH.

Diskretion ist eine zentrale Voraussetzung der Zusammenarbeit. Personenbezogene Daten werden entsprechend der Datenschutzerklärung verarbeitet. Wenn für eine Aufgabe weitere Fachpartner einbezogen werden sollen, werden Rolle, Informationsbedarf und weitere Schritte mit Ihnen abgestimmt.

Die Ancorum GmbH hat ihren Sitz in der Ringstr. 9, 08412 Werdau, in der Region Zwickau. Die persönliche Positionierung der Marke bleibt regional verwurzelt; die Begleitung ist zugleich flexibel digital deutschlandweit möglich.

Ja. Persönliche Nähe ist Teil der Arbeitsweise, aber nicht auf eine Region begrenzt. Laufende Abstimmungen und Gespräche können digital deutschlandweit stattfinden.

Über die Kontaktseite, telefonisch unter +49 (0)3761 / 479 65 65 oder per E-Mail an sascha.klappstein@ancorum.de. Ein erstes Kennenlernen dient dazu, Ihre Situation zu verstehen und gemeinsam zu prüfen, ob die Arbeitsweise von ANCORUM zu Ihrem Anliegen passt.

Bitte senden Sie per E-Mail keine vertraulichen Informationen oder zeitkritischen Aufträge. Für sensible Unterlagen oder verbindliche Mitteilungen sollte zunächst der direkte Kontakt mit ANCORUM hergestellt und der geeignete Übermittlungsweg abgestimmt werden.