Ancorum · Über uns / Philosophie
Die Werte hinter dem Anker
ANCORUM wurde aus einer tiefen Überzeugung heraus gegründet: Dass anspruchsvolle Vermögen keine standardisierten Produkte brauchen, sondern einen klaren Blick, der sich an den Zielen des Mandanten ausrichtet. Wir verstehen uns als strategischer Vermögenspartner für Unternehmerfamilien und vermögende Persönlichkeiten – getragen von den Werten eines ehrbaren Kaufmanns: Diskretion, Sorgfalt und Verantwortung.
Am Ruder
Warum ein Anker im Namen steht.
Sascha Klappstein segelt seit vielen Jahren. Auf dem Wasser gilt, was auch für Vermögen zählt: das Ziel kennen, Wind und Wetter ernst nehmen und rechtzeitig nachjustieren. Der Anker gibt dabei nicht die Richtung vor. Er hält, wenn es unruhig wird.
Unsere Haltung
Klare Rollen. Klare Vergütung.
„Klare Rollen schaffen Vertrauen.“
Interessenkonflikte entstehen dort, wo Vergütung und Empfehlung miteinander verknüpft sind. ANCORUM trennt beides: Wir verkaufen keine eigenen Finanzprodukte, vermitteln keine provisionsgesteuerten Tarife und erhalten keine versteckten Vergütungen von Dritten.
Vergütet werden wir durch ein transparentes Honorar, das wir vor Beginn mit unseren Mandanten vereinbaren. So bleibt jede Analyse und jede Empfehlung auf das ausgerichtet, worum es Ihnen geht: Ihre langfristigen Ziele.
Der Kopf hinter Ancorum
Sascha Klappstein, CFP® | EFA
Gründer & Geschäftsführer
„Vermögen ist für mich weit mehr als eine mathematische Größe. Es ist geronnene Lebensenergie, die es zu schützen und klug zu lenken gilt. In meiner langjährigen Laufbahn habe ich gelernt, dass die besten Entscheidungen in Momenten absoluter Klarheit und Ruhe getroffen werden. Mein Ziel mit ANCORUM ist es, Ihnen genau diesen Raum der Ruhe und der klaren Sicht zu schenken.“
Sascha Klappstein steht für eine Beratung, die fachliche Exzellenz mit Empathie und Diskretion verbindet. Als erfahrener Vermögensarchitekt versteht er sich nicht als Verkäufer, sondern als Ihr treuhänderischer Sachwalter.
Er führt ANCORUM als inhabergeführte Wertegemeinschaft, bei der die persönliche Erreichbarkeit, die Abwesenheit von Konzernstrukturen und das direkte Gespräch auf Augenhöhe an oberster Stelle stehen. Er ist Ihr verlässlicher Ansprechpartner – auch und gerade in stürmischen Zeiten.
Erfahrung & Entwicklung
Über drei Jahrzehnte Finanzpraxis. Heute bewusst persönlich geführt.
Sascha Klappsteins beruflicher Weg umfasst über 30 Jahre Erfahrung im Finanzwesen – von Bankausbildung, Privatkundenberatung und Führungsverantwortung über Vermögensberatung, Portfolio- und Fondsmanagement und Private Banking bis zum ganzheitlichen Financial Planning. Diese unterschiedlichen Perspektiven bilden heute das fachliche Fundament von ANCORUM.
Bank, Beratung & Private Banking
Die vergangenen Jahrzehnte waren geprägt von direkter Kundenberatung, Führungsverantwortung, anspruchsvollen Vermögensfragen für Mandanten und Institutionen und der Arbeit mit unterschiedlichen Bank- und Beratungssystemen. Daraus entstand ein breites Verständnis dafür, wie einzelne Fachdisziplinen zusammenspielen müssen.
Ganzheitliche Begleitung
Seit 2010 liegt der Schwerpunkt auf der persönlichen, ganzheitlichen Begleitung komplexer Finanz- und Vermögensfragen. Nicht ein einzelnes Produkt steht im Mittelpunkt, sondern Struktur, Koordination, Transparenz und die langfristige Entscheidungsfähigkeit der Mandanten – ebenso wie die Zusammenarbeit mit einem spezialisierten Netzwerk, etwa aus Steuer- und Rechtsberatern.
ANCORUM als Vermögenspartner
ANCORUM bündelt diese Erfahrung in einem inhabergeführten Rahmen: persönlich erreichbar, fachlich vernetzt und darauf ausgerichtet, Unternehmerfamilien und vermögende Persönlichkeiten bei komplexen Entscheidungen langfristig zu begleiten.
Qualifikation & Standards
Fachliche Tiefe, die nachvollziehbar bleibt.
Ganzheitliche Finanzplanung verlangt mehr als Wissen über einzelne Produkte. Ausbildung, Berufserfahrung, methodisches Financial Planning, ethische Standards und kontinuierliche Weiterbildung bilden die Grundlage für die strukturierte Bearbeitung komplexer Vermögenssituationen.
CERTIFIED FINANCIAL PLANNER®-Professional
International anerkannter Qualifikationsrahmen für ganzheitliches Financial Planning.
EFPA European Financial Advisor® · EFA
Europäischer Qualifikationsstandard für anspruchsvolle Finanzberatung.
Finanzökonom (EBS/ADG) · Finanzfachwirt (FH)
Fundierte fachliche Ausbildung als Ergänzung der langjährigen praktischen Erfahrung.
Rollen transparent getrennt
Wertpapierdienstleistungen über die DWPT
Die Ancorum GmbH erbringt keine erlaubnispflichtigen Wertpapierdienstleistungen. Anlageberatung, Anlage- und Abschlussvermittlung sowie Finanzportfolioverwaltung erbringt Sascha Klappstein in seiner Funktion als Senior Partner & Vermögensverwalter der DWPT Deutsche Wertpapiertreuhand GmbH.
Verantwortung über den Beruf hinaus
Regional verwurzelt. Verantwortung persönlich tragen.
Sascha Klappstein ist in der Region Zwickau verwurzelt und zugleich flexibel digital deutschlandweit für Mandanten erreichbar. Persönliche Verantwortung endet für ihn nicht an der Bürotür.
Neben seiner beruflichen Tätigkeit trägt er als Leiter einer Feuerwehr mit rund 200 Einsatzkräften Verantwortung für Menschen, Organisation und verlässliche Strukturen. Diese Aufgabe steht hier nicht als werbliche Metapher, sondern als Teil seiner persönlichen Biografie und seines Verständnisses von Verantwortung.
Philosophie
Ihre Werte sicher verankert.
Ein Anker gibt nicht die Richtung vor. Er schafft einen ruhigen Festpunkt, an dem man sich neu orientieren, das Ziel überprüfen und den eigenen Kurs bewusst weiterverfolgen kann. Genau diese Funktion soll ANCORUM als Vermögenspartner erfüllen: Klarheit schaffen, Fachperspektiven verbinden und Ihnen die Entscheidungsfreiheit lassen.
Häufige Fragen
Was Interessenten über Ancorum häufig wissen möchten.
Einige kurze Einordnungen zu Rolle, Qualifikation und persönlicher Zusammenarbeit.
Was bedeutet „persönlich geführte“ Vermögensbegleitung?
Sascha Klappstein bleibt der direkte Ansprechpartner. Er kennt die Ausgangslage, bereitet Entscheidungen vor und koordiniert bei Bedarf weitere Fachleute.
Arbeitet Ancorum mit bestehenden Beratern zusammen?
Ja. Steuerberater, Rechtsanwälte, Banken, Notare und weitere Spezialisten sollen nicht ersetzt, sondern dort eingebunden und miteinander vernetzt werden, wo ihre jeweilige Expertise benötigt wird.
Welche Financial-Planning-Qualifikationen bringt Sascha Klappstein mit?
Sascha Klappstein ist Bankkaufmann und Sparkassenbetriebswirt. Nach dem Studium zum Finanzökonom (EBS/ADG) und Finanzfachwirt (FH) hat er die CFP®-Zertifizierung erfolgreich abgeschlossen. Zudem trägt er das Zertifikat EFPA European Financial Advisor® (EFA).
Ist Ancorum selbst Vermögensverwalter?
Die Ancorum GmbH erbringt keine erlaubnispflichtigen Wertpapierdienstleistungen. Entsprechende Wertpapierdienstleistungen werden von Sascha Klappstein in seiner Funktion bei der DWPT Deutsche Wertpapiertreuhand GmbH erbracht.
Persönlich kennenlernen
Lernen wir uns persönlich kennen.
In einem ersten Austausch klären wir, welche Fragen Sie beschäftigen, welche Themen zusammengehören und ob die Arbeitsweise von Ancorum zu Ihrer Situation passt.